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2018年孝感市防范非法集资等金融风险宣传月活动方案

发表时间 2018-05-10 16:45

  孝处非办发〔2018〕2号

  

  2018年孝感市防范打击非法集资宣传月活动方案

  

  根据湖北省防范和处置非法集资工作领导小组统一部署,结合我市工作实际,定于5月在全市范围内开展非法集资等金融风险宣传教育活动,特制定本方案。

  一、指导思想

  深入贯彻落实中央及省防范和处置非法集资工作有关要求,切实做好新形势下防范和处置非法集资宣传教育工作。充分发挥宣传教育工作的引领作用,以提升群众防范非法集资等金融风险宣传教育参与度和知晓率为目标,以有效遏制非法集资等风险蔓延势头、坚决打好防范化解金融风险攻坚战为主题,着力加强群众金融知识普及,帮助群众树立正确的理财观念,全面深入开展宣传教育活动,在全市形成抵制非法集资等非法金融活动的浓厚氛围,确保全市经济金融秩序稳定与安全。

  二、基本原则及主要内容

  坚持“突出重点、面向基层、持续深入、重在长效”原则,结合本地、本部门实际,着力宣传“高收益必然伴随着高风险”,不要轻信非法集资者“竹篮子也可以打一筐水”的神话;着力宣传“参与非法集资风险自担、责任自负”,消除参与群众对非法集资损失政府“买单”的误解和期望;建立行之有效的市、县(区)联动宣传教育工作机制,健全处非宣传长效工作机制,贴近基层、贴近群众、贴近生活,推动防范和处置非法集资宣传教育活动广覆盖。

  (一)总结非法集资行为的基本特征及惯用手法,深入解读有关政策精神,采用以案说法、政策解读、宣传片、公益广告、歌舞、戏曲、微电影等多种形式,运用生动、形象、亲切、通俗的群众语言,向社会阐明非法集资的特征及危害性。宣传普及与防范非法集资相关的金融知识,向广大群众介绍非法集资的特征、表现形式和常见手段,教育群众怎样识别非法集资,提高社会公众识别能力;介绍合法的投资渠道和理财方式,引导广大群众理性投资、合法理财,对非法集资不参与、能识别、敢揭发,从思想根源和群众基础面上有效遏制非法集资案件的发生。

  (二)针对投资理财、互联网金融、私募股权投资、农民专业合作社、房地产、民办教育、养老医疗等案件高发领域,开展政策法规和业务宣传,同时因地制宜,对虚拟货币、消费返利、养老服务等名义非法集资行为予以重点提示;特别要加强老年人、农民等群体的宣传;加强对农村地区、高新技术开发区、等非法集资高发易发地区宣传力度。

  (三)加大传统媒体宣传力度,充分运用新兴媒体交互、即时、快捷的传播优势,拓展网络、微信、移动客户端等新媒体宣传阵地;积极开展新闻发布,对新出台的政策法规进行宣传解读,分开披露一批妥善处置、办理完结的典型案例,震慑违法犯罪分子,教育广大群众。充实和扩展宣传队伍,利用专家、学者、网格员、驻村组干部等群体,推动宣传教育进机关、进乡村、进社区、进学校、进企业、进单位、进家庭。开展全方位、立体化、多层次的宣传教育活动,提高全省广大人民群众对非法集资危害性的认识,增强风险防范意识,培养正确投融资理念,自觉抵制和远离非法集资。

  三、主要形式及职责分工

  (一)拟定好一个工作方案。各地、各部门要围绕防范非法集资等金融风险的主线,结合工作实际,制定辖内、行业内防范非法集资年度宣传教育工作方案,确保防范非法集资宣传教育月度有重点,季度有亮点,年度有成效。(各县(市、区)人民政府、市处非工作领导小组成员单位)

  (二)举办好一场启动仪式。五月上旬,各县(市、区)要举办一次声势浩大、群众参与的以防范非法集资等为主要内容的防控金融风险宣传教育月活动启动仪式。(责任单位:各县(市、区)人民政府)

  (三)编发好一组系列报道。依托电视、广播、报纸、微信公众号等媒体开展一个月的防范非法集资等金融风险系列宣传,普及经济金融知识。其中孝感日报社刊登宣传资料和法打击非法集资宣传案例不少于8期。(责任单位:市委宣传部、孝感电视台、孝感日报社)

  (四)播放好一轮公益广告。宣传月活动期间,充分利用市内电视媒体、城市媒体、电影院线、等载体集中播放一轮开展防范非法集资等金融风险公益广告,在各群众聚集地运用电子屏每天宣传不少于4次。其中孝感市广播电视台在晚上黄金时段滚动播放宣传资料12次,在广播频道每天滚动播报宣传资料不少于4次。(责任单位:各县(市、区)人民政府,市委宣传部、市文体新广局、孝感市广播电视台)

  (五)发送公益短信。宣传月活动期间,孝感市电信、移动、联通等通信公司,向广大市民发送防范非法集资等金融风险公益短信不少于10万条。(责任单位:孝感市电信公司、移动公司、联通公司)

  (六)印制好一张宣传折页。各地、各部门要针对辖内、行业内非法集资等金融风险实际,印制一张易懂好学的防范非法集资等金融风险折页,教育广大群众对非法集资等非法金融活动不参与、能识别、敢举报。(各县(市、区)人民政府、市处非工作领导小组成员单位)

  (七)落实好一次入户宣传。宣传月活动期间,各地要充分依托综治网格、金融服务网格载体,发挥红色物业作用,在城市社区、乡镇农村开展一次防范非法集资等金融风险的全覆盖宣传,提升全社会防范金融风险意识。在社区悬挂宣传条幅不少于50条、张贴宣传海报不少于100份。(责任单位:各县(市、区)人民政府,市综治办、市银监分局、市房管局)

  (八)准备好一场政策宣讲。宣传月活动期间,各县(市、区)人民政府要结合辖内实际对开发区、工业园区企业开展一次防范非法集资等金融风险的政策知识宣讲。深入拆迁集中区域、城乡结合部开展一次防范非法集资等金融风险的宣传教育。(责任单位:各县(市、区)人民政府)

  (九)排演好一台纳凉晚会。宣传月活动期间,各市、州、县人民政府要主动谋划部署,结合地方特色,发挥辖内人民群众主观能动性,谋划部署好一台以防控金融风险为主题的纳凉晚会,并在辖区范围深入农村、社区宣传金融知识。(责任单位:各县(市、区)人民政府)

  (十)安排好一次集中约谈。宣传月活动期间,各县(市、区)人民政府要及时开展对辖内的金融机构、地方类金融机构的法人代表、高管集中约谈,及时提醒防范好机构内部的非法集资等金融风险。(责任单位:各县(市、区)人民政府,市处非工作领导小组办公室)

  (十一)开展好一次集中清理。组织相关部门对涉嫌非法集资等金融风险宣传内容的小广告张贴、传单发放等开展集中清理整治行动。加强广告发布单位管理和监督,及时停止、清理和撤销“两类公司”(涉众理财类公司、私募基金类公司)涉嫌非法集资宣传广告。严格落实金融机构以外的任何组织、机构和个人不得发布任何融资类广告的规定。(责任单位:县(市、区)人民政府,市工商局)

  (十二)提示好一批潜在风险。宣传月活动期间,各地、各部门要结合在前期工作中发现的非法集资等金融风险隐患充分利用各类媒体开展风险提示,及时提示潜在风险隐患,防患于未然。(责任单位:各县(市、区)人民政府,市处非工作领导小组成员单位,市互联网金融风险整治工作领导小组成员单位)

  (十三)策划好一天主题宣传日。宣传月活动期间,各部门选择一天为主题宣传日,在系统内专门开展一次行业领域内宣传教育月活动,宣传行业领域内防控非法集资等金融风险知识。(责任单位:市处非工作领导小组相关成员单位,市互联网金融风险整治工作领导小组成员单位)

  四、工作步骤

  (一)动员部署阶段(5月1日至5月5日)。认真组织谋划,及时动员部署,做好相关宣传资料制作和印发等前期准备工作。

  (二)组织实施阶段(5月6日至5月31日)。按照工作部署,采用多种形式开展宣传教育,将宣传教育与防控金融风险攻坚战工作结合起来,确保取得实实在在的成效。市处非办将适时对宣传教育月活动“十三个好”工作落实情况开展专项检查。

  (三)总结提高阶段(5月30日至6月5日)。在总结宣传月活动工作经验做法的基础上,进一步建立和健全防范打击非法集资等金融风险宣传工作长效机制。各地、各部门于6月5日前将活动总结及有关影像资料报市处非办。

  五、工作要求

  (一)切实加强领导,认真履职尽责。开展防范非法集资等金融风险宣传月活动有利于从源头上全面提升社会公众识别、抵制非法集等违法违规金融活动的意识和能力,各地、各部门要加强领导,统一思想,统筹规划,周密部署,切实加强对处置非法集资宣传月活动的组织和领导,明确专人负责,确保各项措施落到实处。各地、部门要精心组织、认真部署,明确各行业主管部门职责,确保宣传月活动有力、有序、有效开展。各行业主管部门要积极参与宣传月活动,既要各司其职、各负其责,又要协同配合、形成合力,大力营造浓厚的宣传氛围,扩大社会影响力和宣传覆盖面。

  (二)深入基层,注重实效。宣传教育工作要走群众路线,设计形象具体、通俗易懂、便于群众理解和接受的宣传内容。深入农村、社区各基层组织,在街道、社区、乡村、学校、车站、企事业单位等公共场所设置宣传栏、张贴宣传材料,深入开展宣传教育活动,通过“下基层、入社区、进家庭”等活动形式,主动向基层群众普及防控非法集资等金融风险相关知识。

  (三)总结推广,交流经验。各地、各部门要及时将宣传工作动态及进展情况报市处非办,市处非办将适时编发处非简报,供各地、 各单位进行学习参考。

  附件:《2018年防范非法集资宣传月活动情况统计表》

  市处非工作领导小组办公室

  2018年5月2日

  孝感市处非工作领导小组办公室      2018年5月2日发

  防范和处置非法集资宣传教育工作

  主要参照内容

  一、非法集资的特征

  1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。

  2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式。

  3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。

  4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。

  二、非法集资的主要表现形式

  非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

  1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

  2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

  3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。

  4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

  5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

  6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

  7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

  8.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

  9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

  10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。

  11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

  12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

  三、非法集资的常见手段

  1.承诺高额回报

  不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。

  2.编造虚假项目

  不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。

  3.以虚假宣传造势

  不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。

  4.利用亲情诱骗

  不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

  四、非法集资的社会危害

  非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。

  五、参与非法集资形成的风险及损失承担

  根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护。

  六、从事非法集资活动会受到的法律处罚

  (一)集资诈骗罪

  《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十九条规定:犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。

  (二)非法吸收公众存款罪

  《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

  (三)非法经营罪

  《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:……(三)未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的。

  (四)合同诈骗罪

  《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定:有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:

  1.以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;

  2.以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;

  3.没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;

  4.收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;

  5.以其他方法骗取对方当事人财物的。

  (五)擅自发行股票、公司、企业债券罪

  《中华人民共和国刑法》第一百七十九条规定:未经国家有关主管部门批准,擅自发行股票或者公司、企业债券,数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。

  (六)组织、领导传销活动罪

  《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一:“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名,要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物,扰乱经济社会秩序的传销活动的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;情节严重的,处五年以上有期徒刑,并处罚金。”

  (七)没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚

  1.《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条规定:擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,由国务院银行业监督管理机构予以取缔;构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理机构没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款。

  2.《中华人民共和国商业银行法》第八十一条规定:未经国务院银行业监督管理机构批准,擅自设立商业银行,或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款,构成犯罪的,依法追究刑事责任;并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。

  3.《中华人民共和国证券法》第一百九十七条规定:未经批准,擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的,由证券监督管理机构予以取缔,没收违法所得,并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足三十万元的,处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处以三万元以上三十万元以下的罚款。

  4.《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条规定:未经国务院证券监督管理机构核准,擅自募集基金的,责令停止,返还所募资金和加计的银行同期存款利息,没收违法所得,并处所募资金金额百分之一以上百分之五以下罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。第八十七条规定:未经国务院证券监督管理机构核准,擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的,责令停止,没收违法所得;违法所得一百万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足一百万元的,并处十万元以上一百万元以下罚款;给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,依法承担赔偿责任;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处三万元以上三十万元以下罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

  5.《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十二条规定:设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由中国人民银行没收非法所得,并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有非法所得的,处10万元以上50万元以下的罚款。 第二十三条规定:擅自批准设立非法金融机构或者擅自批准从事非法金融业务活动的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

  6.《禁止传销条例》第二十四条规定:有本条例第七条规定的行为,组织策划传销的,由工商行政管理部门没收非法财物,没收违法所得,处50万元以上200万元以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。有本条例第七条规定的行为,介绍、诱骗、胁迫他人参加传销的,由工商行政管理部门责令停止违法行为,没收非法财物,没收违法所得,处10万元以上50万元以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。有本条例第七条规定的行为,参加传销的,由工商行政管理部门责令停止违法行为,可以处2000元以下的罚款。第二十五条规定:工商行政管理部门依照本条例第二十四条的规定进行处罚时,可以依照有关法律、行政法规的规定,责令停业整顿或者吊销营业执照。

  七、防范和打击非法集资宣传教育标语口号

  1.天上不会掉馅饼,一夜暴富是陷阱。

  2.珍惜一生血汗,远离非法集资。

  3.树立正确理财观念,警惕非法集资陷阱。

  4.严厉打击非法集资,建设和谐平安孝感。

  5.积极参与打击非法集资行动,努力营造富民平安环境

  远离非法集资,脚踏实地致富!

  6.警惕借所谓的种植、养殖、生态环保投资、高科技项目、矿产开发、炒黄金、炒期货等名义进行的非法集资活动。

  7.非法集资不受法律保护,参与非法集资活动风险自担。

  8.提高风险防范意识,警惕贷款,非法融资和非法集资

  广告陷阱,谨防上当受骗。

  9.远离非法集资,拒绝高利诱惑

  10.珍惜一生血汗,远离非法集资

  11.天上不会掉馅饼,一夜暴富是陷阱

  12.提高风险防范能力,自觉抵制非法集资

  13.抵制高息集资诱惑,理性选择投资渠道

  14.树立正确理财观念,警惕非法集资陷阱

  15.远离非法集资,建设美好生活

  16.防范非法集资,人人有责

  17.提高风险防范意识,警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱,谨防上当受骗

  18.打击非法集资,共创社会和谐

  19.打击非法集资,维护群众利益

  20.维护金融稳定,共创和谐社会

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